华玺财富何力生：当艺术品遇上金融

11月18日，北京丝路华兴艺术中心顺利落成，来自艺术界和金融领域百位专家学者、机构代表、收藏家等出席了活动。此次丝路华兴艺术中心的开办是艺术和金融又一次新的连接互动。从前在人们眼中“只可远观不可亵玩”的艺术品，已经逐步地走近大众的视野当中。跟据全球最权威的TEFAF艺术报告显示，艺术收藏品市场每年交易额在4000-5000多亿人民币。调查显示，中国可进一步挖掘的潜在艺术品投资市场需求大约在2万亿左右，是整个艺术品市场总成交额的四五倍，这足以说明中国艺术收藏品投资市场的潜力巨大，前景可期。

艺术品金融资产化的时代背景

艺术品金融化虽然在国内是近几年发展起来的，但是艺术品金融化在西方金融界早已拥有了悠久的历史。世界上历史最悠久和投资业务最大金融机构，都涉猎并已经形成了一套完整的艺术银行服务系统，其下设有专门的艺术银行部。

随着全球经济和文化发展中心不断向亚太地区转移，中国“一带一路”倡议的推动，艺术品投资与金融资本的有效对接，使得中国艺术品金融市场国际化在不断推进。艺术金融作为近年来的热门话题自我国出现拍卖公司以来就开始初具萌芽。随着金融资本不断地进入艺术市场，艺术金融产业从2010年开始大规模发展。市场对艺术品的投资收藏从简单的个人爱好，逐步发展成为一种新的财富管理类型。

艺术品金融化是指将艺术品作为一种金融资产纳入个人和机构的理财范围，并使艺术品转化为一种金融工具，将艺术品市场金融化。艺术品金融化是资本市场和金融界对艺术品市场的介入。中国的艺术品投资市场有着广阔的发展前景，据《2017中国文物艺术品拍卖统计年报》显示，2017年全国文物艺术品拍卖成交规模稳步提升，成交额高达310.52亿元，2018年前半年交易额达153.22亿元。另外艺术品收藏群体也呈现多元化的趋势，艺术品交易的流动性及利润也在不断扩大。中国越来越多房地产公司、拍卖公司、私募基金、金融投资公司不断的投入艺术品金融行业。而且，从我们已知的收益来看，大部分艺术品理财产品的收益已经远远超过10%。

中国的艺术品金融政策

中国的艺术品市场，从市场规模到社会与国际影响力都在不断的提升。艺术品金融服务行业将为文化产业创新的增长提供关键力量，这也需要政策的支持和全新思维模式的推动。在政府加大文化体制改革力度的形势下，艺术品金融作为文化资源和金融资源连接交融的平台，更需要完善的艺术品市场管理和监控。市场是文化产业发展的外部环境，也是文化资源配置的重要平台。因此，艺术品金融市场需要在政府的法规、管理体制内合规运行，以实现资源的合理配置，促进艺术品金融市场的健康有序发展。

2016年，对艺术品金融行业的金融政策发布，其政策内容包括减少审批(简政放权)；鼓励创新文物资源利用方式(强化鼓励机制)；降低关税(促进艺术品的国际交流)；以及规范互联网金融市场(整顿艺术品金融交易平台)。这些对艺术品金融市场的合规化，健康化发展都是十分有利的支持。由于一些政策和历史原因，我国的精神财富与物质财富往往是分开的，一些文化方面的劳动作品往往不太涉及经济利益，从某些方面约束了文艺工作者的创作动力，也闲置了艺术品的价值。而到现今，行业政策得到了放宽，艺术品消费逐步兴起。这为艺术品金融的发展提供了良好的契机。

艺术经济和其他任何的产业一样都有其发展周期，而艺术经济的发展周期特点表明，我们总是能够见证有活力的发展。艺术品金融会持续地繁荣下去，但在下一个发展周期，行业的性质和结构本身也许会迥然不同，但不变的是艺术品产业会走向统一开放、竞争有序的现代化产业体系。社会文化的蓬勃发展，会使其文化艺术市场欣欣向荣；而艺术品市场的繁荣，反过来也会促进社会文化的成长。

当艺术品遇上金融

艺术品也是一种产品，这由它本身的性质所决定的。艺术品除了拥有文化属性以外，还具有经济和金融属性。对于一些财富水平较高的人群来说，财富的增长只是一个数字的变化，他们追求的不再是纯粹的财富增值，而是精神上的增值和提高。而艺术品投资既有财富投资的收益，还提供美学的愉悦和拥有者高层次的文化品味和社会地位的象征。艺术品金融化的发展不仅能为国家增加投资渠道和投资工具，更重要的是它能提升全民的文化和审美素养，这无疑是一项受人民和社会欢迎的投资选择。

艺术品金融并不是艺术文化市场的倒退，而是新理念、新观念介入后的一种良性的发展趋势。近20年来全世界艺术品市场每年的投资增长率超过30%。艺术品投资未来可能会成为抵抗通胀的一种投资方式。我们须以发展的眼光看待艺术品金融化，并在充分研究艺术品交易市场发展趋势的情况下，把握投资机会。从相关性来看，艺术品投资是一个非常好的分散投资的方法。因为艺术品投资市场相比银行理财、贵金属、股票而言，与我们传统的证券投资市场相关性更小，是一个相对封闭的投资市场，其受到投资市场大环境的影响会比较小。

中国的艺术品金融发展趋势

2017-2022年中国艺术品行业发展前景分析及发展策略研究报告表明，在世界的经济制度下，我们现在的货币体制都是以空做多，货币已经离开了实物的支撑。而失去实物支撑的货币犹如空中楼阁，又如气泡，一戳就破。而艺术品作为民族文化和精神货币，若是拥有长期投资价值和金融属性，既会对我国货币金融产生支撑作用，也会整体提升社会文化水平。艺术品有软黄金之称，国外有许多金融企业，是允许将珍宝艺术品当作除黄金以外的实物货币质押的。又随着知识经济社会来临，人们日益重视珍宝艺术品的审美鉴赏价值与收藏价值。

十七大报告曾提出，“培育新的文化业态”。文化产业应同其他产业一样，以金融化作为其最高产业形态。也就是说，培育新的文化业态，就须培育文化金融产业。金融产业与文化产业相结合是未来发展的新趋势，它是一个全新的领域，把艺术品当作一种新的金融工具，一种新的资本，一种新的产品，来参与与连接市场的生产与流通过程。使艺术品这类金融资产可以得到最佳的资源配置。这样不仅可以发挥艺术品的文化功能，而且也能发挥其金融功能。

收藏行为不是简单的金钱与产品之间的交换关系，而是对艺术品的认知和尊重的过程。艺术品是以物质形态承载着精神和文化意志，是每一个时代文化发展的真实投射。它在人类社会中已经逐步超脱了物质，变成了一种无形资产，成为了人类的精神消费品。未来的艺术品会像房产一样成为人民必不可少的财富，艺术品进入百姓家里是以后发展趋势，艺术品大众时代正在来临。

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